長年の間に増えた金融機関、忘れていませんか？放置すると年会費・管理費で年間数万円損している可能性があります。
見直すべき金融機関
- 使っていない銀行口座（休眠口座になる前に整理）
- 年会費のあるクレジットカード
- 利用していない証券口座
- 古い生命保険・医療保険
- 使っていない電子マネー
休眠口座の扱い
10年以上取引のない口座は「休眠預金」となり、民間公益活動に活用される。自分のお金を取り戻すには、本人確認書類で解約手続き。
クレカの整理
- 年会費1,000円×5枚 = 年5,000円のムダ
- 使っていないカードは解約
- 残すのは「メイン1枚＋サブ2枚」
- 解約前にポイントを使い切る
保険の見直し
- 掛け捨てと貯蓄型を分ける
- 終身保険は見直し候補
- 重複保障を削除
- ネット保険への切替
銀行口座の整理
- メインバンク1つ
- ネット銀行1〜2つ
- 証券用1つ
- 計3〜4口座が理想
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著者について
Kike Faúndez
CashControlly 創業者 · Santiago, Chile
Enrique 'Kike' Faúndez は Universidad de Chile 出身の情報システム／管理会計エンジニアで、金融と産業工学の修士号を持っています。金融、オペレーション、デジタルプロダクト開発を含む規制金融サービス領域で15年以上の経験があります。個人の金融管理は特権ではなく、誰もが使える優れたツールであるべきだという考えから、チリ・サンティアゴで CashControlly を創業しました。
資格・実績
- 金融学修士（チリ大学）
- 産業工学修士（チリ・カトリカ大学）
- 情報システム・管理会計エンジニア（チリ大学）
- AI・ITIL 認定資格
- 規制金融サービスで15年以上の経験